泰达荷银基金管理有限公司开放式基金网上交易业务规则

第一章    总则 第一条   为规范通过互联网进行泰达荷银基金管理有限公司（以下简称“本公司”）所管理开放式基金的交易行为（以下简称“网上交易”），根据《中华人民共和国证券投资基金法》等相关的国家法律法规以及《泰达荷银基金管理有限公司开放式基金业务规则》（以下简称“业务规则”），特订立《泰达荷银基金管理有限公司开放式基金网上交易业务规则》（以下简称“本规则”）。网上交易所涉及的本公司、投资者及其他相关机构应遵守本规则。 第二条   本规则所称“网上交易”仅指投资者通过本公司网站或本公司指定且授权的网站（以下简称“网上交易系统”）进行的账户开立、账户资料变更、认购、申购、赎回、转换、交易撤销、分红方式设置与变更、交易密码修改和查询等业务。 第三条   本规则所指“指定银行” 是指投资者授权的并可以提供符合本公司要求的资金结算途径的银行或金融机构。 第四条   本公司目前仅对个人投资者开通网上交易。 第五条   凡进行网上交易的投资者必须与本公司签订《泰达荷银基金管理有限公司电子交易协议》，同意并遵守该协议的规定。 第二章    账户的开立 第六条   凡从事网上交易的投资者必须拥有本公司基金账户。投资者可通过本公司直销中心、各代销机构、网上交易系统或本公司指定的其他方式开立基金账户。 第七条   凡从事网上交易的投资者必须拥有本公司的直销交易账户。投资者可通过本公司直销中心、网上直销交易系统或本公司指定的其他方式开立直销交易账户。开户成功后可立即获得泰达荷银直销交易账号。 第八条   投资者开立账户时，所提交的银行转账卡持卡人姓名以及卡号应与该银行卡在开卡行的预留信息一致。 第三章    网上交易的开通 第九条   投资者可以通过本公司网上交易系统页面指引，进入相关通道开通网上交易。     新开户投资者：通过本公司网上交易系统新开户的投资者开通网上交易，系统同时开通基金账户和交易账户。     代销客户：已通过本公司代销机构开立基金账户的代销客户开通网上交易，系统登记其基金账号，同时开通交易账号。     直销客户：已通过本公司直销中心开立账户的直销客户开通网上交易，系统验证其基金账号与交易账号。 第十条   通过本公司网上交易系统新开户的投资者，其基金账户开户申请于T+1交易日确认，确认成功后，投资者将获得基金账号。交易账户在开通网上交易时即时确认，确认成功后，投资者将获得交易账号。投资者开立交易账户当日，使用证件号码登录即可进行基金的认购、申购、账户信息变更等业务。 第四章    账户信息变更 第十一条   投资者可通过网上交易系统变更部分账户信息，包括通信地址、邮政编码、电话、传真、手机、E-mail地址等账户信息。投资者办理上述变更时，最终结果以本公司系统确认为准。 第十二条   投资者变更银行账户信息，需要根据指定银行的要求重新办理授权等相关手续，并持本人开户时使用的身份证件原件，亲临本公司直销中心办理银行账户信息的变更手续。 第五章    交易密码 第十三条   投资者在开立账户或通过网上交易系统登记基金账号时应设置交易密码。已在本公司直销中心开立账户的投资者，通过网上交易系统开通网上交易时的交易密码为直销中心的交易密码。 第十四条   网上交易需验证交易密码，只有正确输入交易密码的用户方能进入本公司的网上交易系统。用户连续5次输错密码，则其账户将被自动锁定，锁定的账户将不能正常登陆，投资者须致电本公司客户服务中心咨询。 第十五条   投资者的交易密码可以通过网上交易系统进行变更，开通电话交易的，也可通过电话进行变更，投资者也可亲临本公司的直销中心进行变更，密码变更实时生效。 第十六条   投资者应妥善保管交易密码和银行账户密码以防泄露。由于投资者自身的原因导致密码泄露所引起的损失由投资者承担。 第十七条   投资者因遗忘等原因需要挂失交易密码的，须通过本公司客户服务中心或直销柜台办理密码挂失手续，同时也可以通过网上交易系统进行身份验证并进行密码重置，此操作过程所含风险由投资者承担。 第六章    认购、申购、赎回与转换申请 第十八条   投资者可通过网上交易系统提出基金的认购、申购、赎回和转换等申请业务。投资者须按基金合同、基金招募说明书和业务规则的规定进行业务申请。转换业务的相关规则及转换费用以本公司公告为准。 第十九条   认购/申购金额和赎回基金份额的数额限制以本公司规定为准。认购受理时间以销售公告或其他公告中规定的认购时间为准，如投资者在该基金公告规定的认购受理时间后提交委托申请，则此委托申请视为下一个交易日的申请。申购、赎回和转换业务的受理截止时间为交易日15：00，如投资者于15：00后提交委托申请，则此委托申请按下一个交易日的申请处理。 第七章    交易撤销 第二十条   投资者可通过网上交易系统提交的基金交易申请时系统返回的申请单号撤销该笔交易申请，撤销申请须于当日下午15：00之前提交，本公司在撤销申请确认后，将通知银行对于已划付成功的资金做出相应处理。已确认的申请不能撤销。 第八章    转托管 第二十一条   投资者只能通过网上交易系统提交“转托管入”业务申请。“转托管入”业务是指投资者从其他销售机构转托管到网上交易系统。我公司网上交易的销售商代码是222。如果投资者希望将份额从网上交易系统转托管到其他销售机构，则必须亲临本公司直销柜台提交“转托管出”业务申请。 第九章    变更分红方式 第二十二条   投资者可以通过网上交易系统设置或变更基金分红方式。如果投资者没有通过网上交易系统或其他方式设置基金的分红方式，则按照各基金合同规定的默认的分红方式进行处理。 第十章    资金结算 第二十三条   投资者进行网上交易，应采用本公司认可的资金结算途径和结算方式。资金结算以泰达荷银确认的明细单为准。 第二十四条   投资者提交基金的认购、申购申请时，须即时通过本公司确认的资金支付系统支付认购、申购资金。 第二十五条   资金支付应于当日交易截止时间前完成，支付确认时间以本公司系统记录时间为准。 第二十六条   投资者已划付成功的资金，若因认购申请、申购申请被确认失败的，或交易撤单成功的，通常于T+3个交易日内由本公司划往投资者账户。 第二十七条   投资者通过网上交易系统赎回基金份额，赎回资金按照各基金合同规定的划款日期从基金托管账户划出。 第二十八条   基金分红时，选择现金红利方式的投资者的红利款于红利发放日自基金托管账户划出。 第十一章    申请的确认 第二十九条   认购确认结果以基金合同生效后注册登记机构确认的结果为准，其它交易的确认结果以T+1个交易日注册登记机构确认的结果为准。 第十二章    查询 第三十条   投资者可通过网上交易系统查询本人账户资料、账户内登记的基金份额持有情况、交易申请的提交和确认结果等信息。投资者可以于T+2个交易日及之后查询交易确认结果。 第十三章    交易时间 第三十一条   投资者可以通过网上交易于7（天）×24（小时）的任意时刻提交申请， T日交易申请的受理截止时间一般为T日15：00，T日认购申请受理截止时间以基金公告为准，如投资者于交易申请的截止时间后提交申请，则该申请将被视为T+1交易日的申请。投资者委托申请的时间以本公司系统自动记载时间为准。 第三十二条   如因不可抗力及非本公司人为因素而导致网上交易时间的变更，因此造成投资者不能及时委托的情况，本公司不承担责任，投资者可以选择其他本公司认可的交易方式进行委托交易。 第十四章    交易费用 第三十三条   投资者采用网上交易方式进行基金交易时，执行本公司网上交易费率标准。 第三十四条   投资者采用网上交易方式进行基金交易时，所发生的按银行规定收取的转账费用由投资者自行承担；赎回、分红和退款时发生的转账手续费由本公司承担。 第十五章    风险提示 第三十五条   为确保网络传输安全，保障投资者利益，本公司对网络数据传输采用加密处理，但本公司不保证网上信息传输绝对安全、毫无错误或指定网站不被恶意攻击或不存在因计算机病毒、通讯线路、硬件损坏等所导致的故障。本公司对此不承担责任，投资者须自行承担因上述原因可能导致的风险及损失。 第三十六条   本公司有权保留投资者网上交易的电子数据以作为投资者交易的证明。 第三十七条   任何通过密码验证后提交的申请都将视为投资者自身行为或投资者的合法授权行为，该行为所引起的法律后果由该投资者承担。 第十六章    附则 第三十八条   本规则构成《泰达荷银基金管理有限公司开放式基金业务规则》的补充条款，与上述业务规则具有同等效力。未尽事宜，参照相关基金的招募说明书、基金合同或业务规则。 第三十九条   本规则从颁布之日起生效。本规则的任何修改应自该修改发布之时生效。 第四十条   本公司保留本规则的解释权，并有权根据实际情况对本规则做出合理的修改。 泰达荷银基金管理有限公司 二零零七年四月二十日

[ 本帖最后由 ee365t 于 2007-11-18 11:19 编辑 ]

泰达荷银“财智E点通”网上交易操作指南
   在使用泰达荷银“财智E点通”网上交易系统各项服务前，您必须开通网上交易，才能登录泰达荷银基金网上交易系统，详细开户流程请见“网上交易开户指南”。 在登陆泰达荷银基金管理有限公司网站(www.aateda.com)主页后，点击“网上交易”，即可进入网上交易系统登录页面，首先你必须选择登录账号类型（开户证件或基金账号，共两种；如选择开户证件则须指定开户证件的类型），在输入证件号码或基金账号后、您必须输入网上交易密码（共六位数，为了您的交易安全，建议使用软键盘录入）和附加码，点击“登录”按钮后即可进行网上交易系统之各项功能。


一、基金交易


在点击左边菜单“交易类”后可进行以下各项基金交易操作：
1、认购、申购
认购是指基金募集期内投资者购买基金份额的行为，申购是指基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为。申购采取“未知价”原则，即以申请当日的基金份额净值为基础进行计价，并实行“金额申购”的原则，即投资者申请一定金额的申购，基金管理人在扣除申购费用后根据申购当日的基金份额净值计算投资者应得份额。在T日提出的申请，您可于T+2日在网上查询购买的确认结果。
♦ 基金份额认购：
点击打左边菜单的“认购”，选择需要认购的基金，点击认购后，输入需要认购的金额后按“确定”，再按照提示输入银行卡和银行卡密码完成资金的划拨。
♦ 基金份额申购：
点击左边菜单的“申购”，选择需要申购的基金，点击申购后，输入需要申购的金额后按“确定”，再按照提示输入银行卡和银行卡密码完成资金的划拨。

2、赎回
赎回就是把您的账户中已有的基金份额卖回基金公司的操作，赎回以申请当日的基金份额净值为基础进行计价，您可于T+2日在网上查询赎回确认结果。
♦ 基金份额赎回：
点击左边菜单“赎回”，选择需要赎回的基金，点击“赎回”，输入需赎回的基金份额后按“确定” 即可完成基金份额赎回。

3、转换基金
转换基金是指投资者将所持有的基金份额转换成同一注册登记机构登记的同一基金管理公司管理的其它基金份额。
♦ 基金份额转换
点击左边菜单“转换基金”，选择需要转出的基金，点击“转出”，输入转出的基金份额、需要转入的基金品种，按“确定”即可完成基金转换。

4、交易撤单
点击左边菜单“撤单”将列出当日您所提交的所有交易申请，选择需要撤单的交易申请，点击“撤单”即可完成交易撤单。

5、修改分红方式
修改分红方式指投资人修改所持有的某交易账户下的某只基金的分红方式的行为。
♦ 修改分红方式
点击左边菜单“修改分红方式”，选择需要修改分红方式的基金，点击“设置分红方式”，选择新的分红方式后按“确定”即可完成分红方式的修改。

6、转托管入
转托管入是指把从银行、证券公司等代销机构购买的基金份额转出，然后转入到泰达荷银直销（网上交易）。
♦ 转托管入
请先在银行、券商等代销机构办理转托管转出，再在泰达荷银网上办理转托管转入。点击左侧菜单“转托管入”，选择要转入的基金，选择转出的销售机构，并输入转出的申请单编号，系统即接受了您的转托管入申请。


二、信息查询


在点击左边菜单“查询类”后，您可查询以下各项资料：

1、基金份额查询
点击左边菜单“基金份额查询”将列出您所持有的所有开放式基金的份额。

2、基金行情查询
点击左边菜单“基金行情查询”输入查询的起始、终止日期，将列出所在日期区间的我公司旗下所有开放式基金的基金份额净值。

3、交易申请查询
点击左边菜单“交易申请查询”输入查询的起始、终止日期，将列出所在日期区间的您所有从网上交易系统提交的交易申请。

4、交易确认查询
点击左边菜单“交易确认查询”输入查询的起始、终止日期，将列出所在日期区间的您所有从网上交易系统提交，同时被我公司注册登记机构所确认的交易。

5、资金流水查询
点击左边菜单“资金流水查询”输入查询的起始、终止日期，将列出所在日期区间的您所有交易的资金流水。

6、分红历史查询
点击左边菜单“分红历史查询”将会列出您所有开放式基金的分红记录。


三、帐户信息变更


在点击左边菜单“帐户类”后，您可操作以下帐户信息变更功能：

1、登记/开立基金账号
泰达荷银效率优选基金的注册登记机构是深圳中登注册登记公司，投资者要购买效率优选，就需要获得深圳中登的基金账号（98开头），一个投资者只能拥有一个深圳开放式基金帐户，如果您还没有中登的基金账号，请在“请选择开户TA”处选择“中登TA”，点击“确定”按钮即可开立中登账户

2、修改个人信息
点击左边菜单“修改个人信息”，您就可以通过网上交易系统变更部分账户资料，包括通信地址、邮政编码、电话、传真、手机、E-mail地址等账户信息。投资者办理上述变更时，最终结果以本公司系统确认为准。

3、修改交易密码
点击左边菜单“修改交易密码”，正确输入“原密码”、“新密码”以及“重复新密码”即可完成交易密码的修改。

4、取消基金网上交易
点击左边菜单“取消网上交易”后按“确定”，即可取消网上交易。投资者取消网上交易后，不影响账户中的任何信息，仍可通过本公司直销中心以柜台的方式进行基金相关交易。

5、开通电话交易
点击左边菜单“开通电话交易”，点击“确定”即可开通电话交易。

6、取消电话交易
点击左边菜单“取消电话交易”，点击“确定”即可取消电话交易。

7、销户
点击左边菜单“销户”，点击“确定”即可销户。基金账户只有在同时满足以下情况时才能办理销户：（1）基金账户无份额；（2）基金账户无在途交易。办理销户后，您将无法登录网上交易系统；您可以选择银行卡重新办理开户后使用网上交易的各项功能。


四、其它操作


1、银行卡信息管理
♦ 修改开卡银行全称
点击左边菜单“银行卡管理”，点击“修改开卡银行全称”即可修改开卡银行的支行和分行信息，银行全称不正确可能会导致划款错误。
♦ 身份证15-18转换
点击左边菜单“银行卡管理”，点击“身份证15-18转换”，点击“身份证转换”即可完成身份证15位与18位间的转换。

2、打印类
♦ 打印设置
点击左边菜单“打印设置”即可完成。
♦ 打印对帐单
点击左边菜单“打印对帐单”，输入查询的起始、终止日期，点击“打印”即可完成。
♦ 打印账户信息
点击左边菜单“打印账户信息”点击“打印”即可完成。

3、登录网上交易
登陆泰达荷银基金管理有限公司网站主页www.aateda.com，点击“网上交易”。 选择登陆账号类型（基金账号/开户证件），选择开户证件，输入基金账号/证件号码、网上交易密码（建议用软键盘录入）和附加码，点击“登录”按钮进入网上交易系统。

4、安全退出网上交易
点击左侧菜单“安全退出”，弹出的对话框点击“确定”按钮，退出网上交易系统。
泰达荷银网上交易相关费率
   泰达荷银网上交易对基金的申购实行费率优惠，基金的转换、赎回费率与其他方式相同。在基金的转换中，如涉及到用基金申购费率计算赎回费率，则其中的申购费率适用网上交易的优惠费率。


网上交易基金申购费率：

基金 支付渠道 建设银行卡 农业银行卡 兴业银行卡 银联其他卡（上海地区）
162201 合丰成长 0.60% 0.60% 0.60% 0.60%
162202 合丰周期 0.60% 0.60% 0.60% 0.60%
162203 合丰稳定 0.60% 0.60% 0.60% 0.60%
162204 荷银精选 0.60% 0.60% 0.60% 0.60%
162205 荷银预算 0.60% 0.60% 0.60% 0.60%
162207 荷银效率 0.60% 0.60% 0.60% 0.60%
162208 荷银首选 0.60% 0.60% 0.60% 0.60%
162206 荷银货币 0.00% 0.00% 0.00% 0.00%


在办理基金认/申购支付的时候，兴业银行卡、银联其他卡（上海地区）的客户需要支付银行转账费用（建行卡、农行卡客户无此项费用），具体金额为

转账金额（M） 转账手续费 备注
M ≤ 5000元  2元/笔 全国相同，不分同城异地
5000元 < M ≤ 50000元  3元/笔
50000元 < M ≤ 100000元  5元/笔
M > 100000元  8元/笔


  
网上交易基金赎回费率
泰达荷银货币市场基金的赎回费率为0，其他基金的赎回费率根据持有基金时间长短计算，具体如下表：  

连续持有期限（日历日） 适用的赎回费率
1天－365天  0.5%
366天（含）－730天  0.25%
731天（含）以上  0


注：在公司旗下基金办理基金转换后，基金的持有期累计计算。基金赎回实行“先进先出”的原则。


网上交易基金转换费率
（荷银效率基金为上市开放式基金，与公司其他基金暂时无法办理相互转换）  

转换基金 转换费率
泰达荷银系列基金（包括合丰成长、合丰周期、合丰稳定）之间相互转换  0  
泰达荷银系列（包括合丰成长、合丰周期、合丰稳定）、泰达荷银行业精选、泰达荷银风险预算之间相互转换 0.25%
由货币市场基金转入公司旗下非货币基金（不包括荷银效率）的转换费率 认购期间购买的货币基金份额 持有时间 转换费率
1天-90天 转入基金的申购费率
91天（含）以上 0
申购期间购买的货币基金份额 持有时间 转换费率
1天-90天 转入基金的申购费率
91天（含）-365天 转入基金的申购费率－0.25％
366天（含）-730天 转入基金的申购费率－0.5％
731天（含）以上 0
由公司旗下其他基金（不包括荷银效率）转入货币市场基金的转换费率 转换申请日的转出基金所应适用的赎回费率
荷银首选基金与其他非货币基金相互转换 转出基金所应适用的赎回费率


　

[ 本帖最后由 ee365t 于 2007-11-18 11:22 编辑 ]

EE吧主周末为酷友整理大量有用资料，辛苦了。

我的泰达荷银首选.谢谢ee365t.

这是泰达荷银的介绍,望吧主置顶

感谢EE 兄弟,这个帖子肯定要置顶!!!

根据我加盟泰达银行业精选的历史业绩,对该基金公司的管理水平引伸的业绩表示严重不满,最不值得与其携手共进,最好的建议是再见!