基金名称

工银瑞信核心价值股票型证券投资基金

基金代码

481001

基金类型

契约型开放式股票型基金

基金托管人

中国银行股份有限公司

基金合同生效日

2005-8-31

日常申购起始日

2005-9-13

日常赎回起始日

2005-11-1

投资目标

有效控制投资组合风险，追求基金资产的长期稳定增值。

投资理念

股票价格终将反映其价值。本基金投资于经营稳健、具有核心竞争优势、价值被低估的大中型上市公司，实现基金资产长期稳定增值的目标。

投资范围

本基金的投资范围限于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法公开发行上市的股票、国债、金融债、企业债、回购、央行票据、可转换债券以及经中国证监会批准允许基金投资的其它金融工具。本基金投资组合的范围为：股票资产占基金资产净值的比例为60%-95%，债券及现金资产占基金资产净值的比例为5%－40%。

业绩比较基准

75%×中信标普300指数收益率＋25%×中信全债指数收益率

             申购费率

申购金额（M）              申购费率
M＜100万                   1.5%
100 万≤M＜500万           1.0%
500 万≤M＜1000万          0.8%
M≥1000万按笔收取        1000元/笔

注：申购费率按每笔申购申请单独计算。

             赎回费率

    持有期                     赎回费率
持有期<1年                 0.5%
1年≤持有期<2年            0.25%
持有期M≥2年               全免

基金名称

工银瑞信货币市场基金

基金代码

482002

基金类型

契约型、开放式、货币市场基金

基金托管人

中国建设银行股份有限公司

基金合同生效日

2006年3月20日

日常开放申购日

2006年3月24日

日常开放赎回日

2006年3月24日

投资目标

力求在保持基金资产本金稳妥和良好流动性的前提下，获得超过基金业绩比较基准的稳定收益。

投资理念

本基金管理人遵循严谨、科学的投资流程，通过专业分工细分研究领域，立足长期基本因素分析，形成投资策略，优化组合，获取可持续的、超出市场平均水平的稳定投资收益。

投资范围

现金；通知存款；1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单；剩余期限在397天以内（含397天）的债券；期限在1年以内（含1年）的债券回购；期限在1年以内（含1年）的中央银行票据；中国证监会、中国人民银行认可并允许货币市场基金投资的其他具有良好流动性的货币市场工具。

业绩比较基准

基金份额面值

人民币1.00元

认购最低限额

投资者可以多次认购本基金份额，认购费按单次认购金额计算。代销网点每个基金账户每次认购金额不得低于1,000元人民币，累计认购金额不设上限。直销机构每个基金账户首次认购金额不得低于100万元人民币，已在直销机构有认购本基金记录的投资者不受上述认购最低金额的限制，单笔认购最低金额为1,000元人民币。当日的认购申请在销售机构规定的时间之后不得撤销。

认购/申购/赎回费率

认购/申购/赎回费率均为0

基金名称

工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金

基金代码

483003

基金类型

契约型开放式混合型基金

基金托管人

中国建设银行股份有限公司

基金合同生效日

                   2006年7月13日

日常开放申购日

2006年8月7日

日常开放赎回日

2006年9月15日

业绩比较基准

60%×沪深300指数收益率+40%×新华雷曼中国综合债券指数收益率

投资目标

有效控制投资组合风险，追求稳定收益与长期资本增值。

投资理念

对具有不同风险收益特征的股票资产和债券资产进行战略资产配置。保持基金相对稳定的风险收益特征。专注基本面研究，投资于固定收益证券以使基金具有一部分相对稳定的当期收益，同时，精选治理结构完善、经营稳健、业绩优良，具有可持续增长前景的上市公司股票，实现基金资产长期增值。

风险收益特性

属于中等风险水平基金，其预期收益及风险水平介于股票型基金与债券型基金之间。

投资范围

限于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票、债券、中央银行票据、回购，以及法律法规规定或经中国证监会批准基金投资的其它金融工具。本基金投资组合资产配置范围为：股票资产占基金资产净值的比例为40%-80%，债券及其它短期金融工具占基金资产净值的比例为20%-60%。

申购费率

申购金额（M）              申购费率
M＜100万                   1.5%
100 万≤M＜500万           1.0%
500 万≤M＜1000万          0.8%
M≥1000万按笔收取        1000元/笔

注：申购费率按每笔申购申请单独计算。

               赎回费率

  持有期限                  赎回费率
持有期<1年                  0.5%
1年≤持有期<2年             0.25%
持有期M≥2年                全免

基金名称

工银瑞信稳健成长股票型证券投资基金

基金代码

481004

基金类型

契约型开放式股票型基金

基金托管人

中国建设银行股份有限公司

基金合同生效日

2006年12月7日

日常开放申购日

2006年12月28日

日常开放赎回日

2006年12月28日

业绩比较基准

业绩基准收益率=80%×沪深300指数收益率+20%×上证国债指数收益率。

投资目标

有效控制投资组合风险，追求基金长期资本增值。

投资理念

选择经营稳健、具有长期可持续成长能力的上市公司股票，以合理价格买入并进行中长期投资，获取超过市场平均水平的长期投资收益。

风险收益特性

本基金是成长型股票基金，其预期收益及风险水平高于债券型基金与混合型基金,属于风险水平相对较高的基金。

投资范围

本基金的投资范围限于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票、债券、中央银行票据、回购，以及法律法规允许或经中国证监会批准允许基金投资的其它金融工具，其中，股票资产占基金资产的比例为60%-95%，债券、现金等金融工具占基金资产的比例为5%-40%，现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。

申购费率

申购金额（M）              申购费率
M＜100万                   1.5%
100 万≤M＜300万           1.0%
300 万≤M＜500万           0.8%
    M≥500万  按笔收取        1000元/笔

注：申购费率按每笔申购申请单独计算。

               赎回费率

  持有期限                  赎回费率
持有期<1年                  0.5%
1年≤持有期<2年             0.25%
持有期M≥2年                全免

基金名称

工银瑞信增强收益债券型基金

基金代码

A类基金份额基金代码：         前端收费模式为485105；后端收费模式为：485205；
      直销机构A类基金份额基金代码统一为485105；

基金类型

契约型开放式债券型基金

基金托管人

中国建设银行股份有限公司

发行规模

本基金首发目标上限50亿，如出现超额认购的情况，采取“末日比例配售”方式。

业绩比较基准

本基金的业绩比较基准：新华雷曼中国综合债券指数。

投资目标

风险收益特性

本基金为债券型基金，其长期平均风险和预期收益率低于混合型基金，高于货币市场基金。

投资范围

赎回到帐时间

A类

费率种类

金额（M）

前端认购费率

前端申购费率

认购、申购费率

M＜100万

0.60%

0.80%

100万≤M＜300万

0.40%

0.50%

300万≤M＜500万

0.20%

0.30%

M≥500万

按笔收取
1000元/笔

按笔收取
1000元/笔

持有期限

后端认购费率

后端申购费率

持有期＜1年

0.80%

1.00%

1年≤持有期＜2年

0.60%

0.70%

2年≤持有期＜3年

0.40%

0.50%

3≤持有期＜5年

0.20%

0.30%

持有期≥5年

0%

0%

赎回费率

持有期限

赎回费率

持有期＜1年

0.10%

1年≤持有期<2年

0.05%

持有期≥ 2年

0%

基金管理费

0.60%

基金托管费

0.20%

B类

认购费：

0

申购费：

0

赎回费：

0

销售服务费:

0.40%

基金管理费:

0.60%

基金托管费:

0.20%