交银基金转换的业务规则
1、转换的两只基金必须都是由同一销售机构销售的同一基金管理人管理的、在同一基金注册登记机构处注册登记的基金。投资者办理基金转换业务时，转出方的基金必须处于可赎回状态，转入方的基金必须处于可申购状态。



2、投资者只能在相同收费模式下进行基金转换。前端收费模式的开放式基金只能转换到前端收费模式的其他基金，后端收费模式的基金只能转换到后端收费模式的其他基金。交银货币与其他基金之间的转换不受上述收费模式的限制。本次暂不开通本公司旗下基金后端收费模式下的转换业务。



3、基金转换采取未知价法，即基金的转换价格以申请受理当日各转出、转入基金的基金份额净值为基础进行计算。（货币市场基金的基金份额净值为固定价1.00元）。



4、基金转换以份额为单位进行申请。



5、注册登记机构以收到有效转换申请的当天作为转换申请日（T日）。投资者转换基金成功的，注册登记机构将在T＋1日对投资者T日的基金转换业务申请进行有效性确认，办理转出基金的权益扣除以及转入基金的权益登记，在T＋2日后（包括该日）投资者可向销售机构查询基金转换的成交情况，并有权转换或赎回该部分基金份额。



6、单笔转换份额不得低于200份。投资者可将其全部或者部分基金份额转换成其他基金，单笔转换申请不受转入基金最低申购限额限制。



7、如果某笔转换申请导致转出基金在单个交易账户的基金份额余额少于基金最低保留余额限制（目前为50份），则该基金份额余额部分将被同时强制赎回。



8、如果某笔转换申请导致转入基金在单个交易账户的基金份额少于基金最低保留余额（目前为50份），则该部分基金份额将在成功转换后被随即强制赎回。



9、基金净赎回申请份额（该基金赎回申请总份额加上基金转换中转出申请总份额扣除申购申请总份额及基金转换中转入申请总份额后的余额）超过上一日基金总份额的10%时，为巨额赎回。发生巨额赎回时，基金转出与基金赎回具有相同的优先级，基金管理人可根据基金资产组合情况，决定全额转出或部分转出，并且对于基金转出和基金赎回，将采取相同的比例确认。在转出申请得到部分确认的情况下，未确认的转出申请将不予以顺延。



10、投资者申请转出其账户内交银货币的基金份额时，注册登记机构将自动结转该转出份额对应的待支付收益，该收益将一并计入转出金额并折算为转入基金的基金份额，但收益部分不收取转换费用。



11、转换后，转入基金份额的持有时间将重新计算，即转入基金份额的持有期将自转入基金份额被确认日起重新开始计算。

交银施罗德旗下基金转换费率:
每笔基金转换视为一笔赎回和一笔申购，基金转换费用相应由转出基金的赎回费用及转入基金的申购补差费用构成。



前端收费模式下的基金的具体转换费率（网上直销转换费率适用于下表费率）：



（1）非货币市场基金（交银精选、交银稳健、交银成长、交银蓝筹）之间的转换及由非货币市场基金转入货币市场基金（交银货币），申购补差费用为0，投资者需支付转出基金的赎回费用，具体如下：

http://www.jysld.com/info.hsweb?contentid=18599

基金转换的时机选择
1、宏观经济形势

投资者要注重对于宏观经济形势的分析。一般来说，当经济开始复苏，股市逐渐向好之时，投资者可以多配置一些高收益的股票型基金；当经济渐至高潮，股市涨至高点之时，投资者则应逐步转换配置，增配较为稳健的混合型基金；当利率高企，经济即将步入衰退之时，投资者可转换到债券型、货币市场基金，回避风险。



2、证券市场走势

股票市场经过长期下跌后开始中长期回升走牛之时，则适合把货币型基金或者债券型基金转换为股票型基金，以充分享受基金净值增长带来的投资回报；当股票市场经过长期上涨后开始下跌转熊之时，则适宜把手中的股票型基金转换为低风险的债券型基金或者货币型基金，以避免基金净值缩水而造成的亏损。



3、投资者的风险承受情况

当投资者的风险承受能力发生变化时也应考虑进行基金转换。当投资者因升职、加薪等收入状况改善，使得个人抗风险能力增强时，可考虑将债券型基金或货币型基金转换成绩优股票型基金，以达到投资增值的目标；反之，因失业、疾病、退休等原因造成个人风险承受能力下降时，可将股票型基金转换成债券型基金或货币型基金，以降低或回避风险。



4、基金的盈利能力和风险情况

大的基金公司旗下一般都会发行和管理几只不同风格不同类型的基金，表现有差异也是常见的事情。当目标基金的投资能力突出，基金净值增长潜力大的时候，投资者就可以考虑转入以提高投资收益。



5、基金公司的相关活动

比如注重分红的投资者则可以考虑在某只基金即将要进行分红之前进行转换操作等等。



当然，投资者需要注意的是，过于频繁的转换，会使得投资者和基金公司都成为受害者。对于投资者而言，基金转换不能仅局限在节省手续费的考虑上，再节省也还是需要成本，而基金是长期投资的品种，过于频繁的转换反而可能会损坏最终收益；对于基金公司来说，过于频繁的转换则会造成基金规模的不断波动，从而加大基金经理的操作难度，继而影响基金的最终业绩。

[ 本帖最后由 ee365t 于 2008-2-8 12:45 编辑 ]

基金转换的好处
1.经济

一般而言，直接的转换业务比正常的赎回再申购业务所需支付的手续费要少。通过转换业务变更基金投资品种可以节省手续费、降低投资成本。



2.方便快捷

从交易时间来看，按照原来的交易程序，以股票型基金为例，先赎回再申购，资金需要在基金公司与投资者个人帐户之间走一个来回，一般至少需要5个工作日以上；而选择基金转换，只进行一次操作，只要2个工作日就够了。



3.实现收益的“无缝”对接

基金转换确认只需要1个工作日，T日继续享受转出基金收益，T＋1日开始享受转入基金收益，资金不耽误，真正实现基金收益的“无缝”对接！



4、把握收益，规避风险

通过基金转换的灵活运用，可以达到在不同的市场环境下把握收益、规避风险的目标。举例来说，在市场不断看涨时，可将货币市场基金转入股票型基金，把握投资升值的机会；在股市不稳定时，可将股票型基金转入货币市场基金以规避股市风险。

[ 本帖最后由 ee365t 于 2008-2-8 12:46 编辑 ]

基金转换问答






问：本次交银施罗德公司都有那些基金参与了基金转换业务？

答：本公司此次开通的是旗下所有基金在前端收费模式下的基金转换业务，包括有：

“交银精选”、“交银货币”、“交银稳健”、“交银成长”和“交银蓝筹”基金。（以上基金之间均可互相转换，但交银蓝筹目前暂停申购业务期间暂停转换入业务，但转换出业务可正常进行。待该基金公告恢复申购业务后，其转换入业务自动随之开放）



问：交银蓝筹暂停申购，是否可以通过转换业务而持有交银蓝筹基金？

答：不行的。目前本公司暂停交银蓝筹的日常申购业务，赎回业务正常进行。在暂停申购业务期间，交银蓝筹的转换入业务同时暂停，但转换出业务可正常进行。待交银蓝筹公告恢复申购业务后，其转换入业务自动随之开放。



问：到那里去转换基金？

答：您是在那里购买的，就到那里转换。目前开通转换业务的销售机构有：

本公司直销中心和农业银行、交通银行、上海银行、广东发展银行、光大证券、国泰君安证券、中信建投证券、海通证券、广发证券、银河证券、招商证券、兴业证券、申银万国证券、湘财证券、国都证券、华泰证券、中信金通证券、中银国际证券、中信万通证券和恒泰证券，您可以到相关营业网点办理本公司旗下基金前端收费模式下的转换业务。

注：（1）建设银行暂未开通此项业务；（2）上述代销机构中未代销本公司旗下所有基金的，则只办理该机构所代销的本公司旗下基金之间的转换业务。。



问：后端的基金能不能进行转换，比如说我有后端的交银精选，能不能转换为前端的交银成长？

答：不行的。投资者只能在相同收费模式下进行基金转换。前端收费模式的开放式基金只能转换到前端收费模式的其他基金，后端收费模式的基金只能转换到后端收费模式的其他基金。交银货币与其他基金之间的转换不受上述收费模式的限制。抱歉的是，本公司之前开通的交银精选与交银货币后端收费模式下的转换业务目前暂停，本次亦暂不新增开通本公司其他旗下基金后端收费模式下的转换业务，所以后端收费模式下的基金转换业务暂无法办理。



问：我是通过交银施罗德基金公司网上直销e网行购买的基金，怎么进行基金转换？

答：登录进入您的帐户，选择“基金交易”――“基金转换”，网上交易系统将显示您的份额余额情况，选择您想要转出的基金，点击“转出”进行转换操作。



问：转换有没有最低转换份额限制？

答：单笔转换最低份额200份，投资者可将其全部或者部分基金份额转换成其他基金。另外需要投资者注意的是，基于单个交易账户内基金份额的最低保留余额为50份，则（1）如果某笔转换申请导致转出基金在单个交易账户的基金份额余额少于基金最低保留余额限制（目前为50份），则该基金份额余额部分将被同时强制赎回。（2）如果某笔转换申请导致转入基金在单个交易账户的基金份额少于基金最低保留余额（目前为50份），则该部分基金份额将在成功转换后被随即强制赎回。



问：基金的转出、转入净值都是按照哪天的净值来计算的？

答：基金转换采取未知价法。转出、转入的基金净值都分别是按您交易日当天的基金净值计算。更具体的说，如果是在交易日的下午三点之前转换，则按照当天的净值计算；如果在当天下午的三点之后进行转换，则按照第二个交易日的净值计算。



问：我昨天进行转换的，怎么现在还没有显示啊，多长时间转换成功？

答：注册登记机构以收到有效转换申请的当天作为转换申请日（T日）。投资者转换基金成功的，注册登记机构将在T＋1日对投资者T日的基金转换业务申请进行有效性确认，办理转出基金的权益扣除以及转入基金的权益登记，在T＋2日后（包括该日）投资者可向销售机构查询基金转换的成交情况，并有权转换或赎回该部分基金份额。所以您可以在两个工作日后查询您的转换业务是否成功。



问：转换间的基金能否连续算持有时间?

答：进行基金份额的转换之后您对于这些基金份额的持有也就结束，转而持有一只新的基金，所以其持有时间是不连续计算的。也即本公司在转换规则中特别提示的，转换后，转入基金份额的持有时间将重新计算，即转入基金份额的持有期将自转入基金份额被确认日起重新开始计算。

交银施罗德基金管理有限公司

[ 本帖最后由 ee365t 于 2008-2-8 12:44 编辑 ]

为啥么后端的不让转啊？？？？

后端的也可以转换。基金可以互相转换，收费模式不能改变。即后端的转换之后还是后端的。

谢谢提供！

谢谢提供的资料！

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