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无名小栈

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发表于 2007-4-29 18:02 资料个人空间短消息加为好友

基金常见问题集

开户类

开通基金公司网上交易需要下载什么软件吗？
答：基金公司的网上交易是不需要另外下载软件的，您只需要登陆基金公司的网站即可。但开通兴业银行银联通的客户，需下载一个兴业银行网银所需的插件－Java虚拟机（开户时，客户可以在页面中找到链接，直接点击即可）。或者自行到兴业网银下载
http://www.cib.com.cn/netbank/download/cn/

银联通方式中有提到“跨行转帐CD卡”，不清楚是什么？
答：CD卡是中国银联电子支付服务有限公司（ChinaPay）研制开发的新型终端安全产品，它采用类似银行卡外型的CD卡作为介质，小巧易用，便于携带，能满足用户对身份认证、信息安全、操作便捷、成本低廉等方面要求。该卡采用符合国家金融安全标准的加密认证技术，基于PKI安全体系，内含安全软件、数字证书等信息，是用户网上交易的安全保障。投资人具体哪张银行卡需要办理这个业务，可以垂询银行的客服电话，到指定网点进行办理。

银联通方式开户，老是不成功，请问是什么原因？答：原因可能有多种，投资人可先检查以下几条，看看自己的电脑是否已经设置好。
a、请务必使用IE5.5版以上的操作系统，其他操作系统未经过系统验证，在操作过程中会造成不可预见的错误；
b、使用兴业银行卡开户和交易时，必须要安装兴业银行网银所需的插件：Java（微软）虚拟机；
c、在进行与银联通有关的操作时,请确保chinapay网站为受信任站点，具体操作办法为：请在浏览器->工具菜单->internet选项隐私->“站点”增加“chinapay.com”网站，并点击“允许”按钮，然后确认返回。完成后，重新打开浏览器再进行操作；

d、使用浏览器辅助工具（如3721的上网助手等）的用户，可能会对业务造成影响，如果出现错误情况，建议将浏览器辅助工具暂时关闭或卸载,并将浏览器各类选项设置为默认。

为什么通过网上交易系统在线开户会出现无法通过身份验证的现象？
答：投资者在开户时需注意输入的银行卡卡号和身份证号码必须与办理银行卡时的信息一致，否则系统的验证将不予通过。客户需要注意的是身份证15位以及18位的问题，以及身份证件最后一位X的问题。

我可以用信用卡开通基金公司网上交易吗？

答：基本上，基金公司网上交易的所有结算方式中，都是不支持信用卡的。

开通银联通方式，需要预先在卡里存些零钱吗？

答：这是不需要的。开通基金公司的银联通网上交易，身份认证是通过银联电子支付有限公司ChinaPay（银联旗下支付公司）进行身份认证，在身份验证的时候不需要从您的账上扣除任何资金。但在交易时，您需保留小额资金做转帐费用。

用广发卡、农行卡等开户，需要支付0.01元认证费用。基金公司网站开户页面一般都有这些说明。

我持有银联其他卡，想了解银联高级用户和银联普通用户有什么区别？答：银联高级用户是在银联指定的网点进行办理并严格验证个人身份的用户，银联为其发放CD卡，该卡拥有个人身份验证资料，因此高级用户更安全，另外高级用户每天可以购买基金的金额可以达到5万元。而银联普通用户则只需要开通银行跨行转帐功能，每天可以购买基金的金额上限为5千元。可以直接登陆ChinaPay的公司网站（http://chinapay.com）进行网上注册，更多信息，请登陆银联支付公司网站：www.chinapay.com或拨打ChinaPay热线：8008203816。

以上是指采用银联通方式开户，通过ChinaPay支付。

广发卡通过广州好易联支付，建行卡、农行卡通过各自网银支付，不受此规定限制，基金公司网站对支持卡种每日交易额/单笔交易额上限均有说明，具体请登陆基金公司网站查询。

[ 本帖最后由无名小栈于 2007-4-29 19:15 编辑 ]

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2007-4-30 01:59

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无名小栈

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发表于 2007-4-29 18:11 资料个人空间短消息加为好友

查询类

我在建行购买的基金，为何在我的建行储蓄卡上查不到分红款和赎回款？
答：投资人通过建行认购、申购与赎回基金，款项都是从建行的证券交易卡账户进出，而非储蓄卡账户。如果您需要提取分红款或赎回款，请本人身份证、建行证券卡及基相关联的储蓄卡前往建行网点先将证券卡中的相关款项转到储蓄卡上。

查询密码忘记了怎么办？
答：（1）客户可以自行登陆基金公司网站，选择“忘记密码”，通过输入基金账号以及一些个人信息，通过短信和电子邮件的方式找回密码；（2）拨打基金公司客服热线，寻求客服人员的帮助。

如何才能查询到我的基金份额？答：基金认购期，基金份额在基金合同生效时才能确认最终份额；基金正常开放日，网上直销客户T日的申购在T+1日才能查询到确认的份额；T日的赎回在T＋1日才能查询到最终确认的金额。代销客户在T＋2日才能查询到最终确认的份额。
投资者可以登陆公司网站，选择“基金查询”，输入您的账号和查询密码后就可以进行查询，初始的查询密码为开户证件号码的后6位数（不足6位，字母或字符以0补齐，一般如此，基金公司网站有具体说明）。

基金认购期认购的基金，为什么一直查不到份额呢？
答：由于基金还处于认购期，尚未最终成立，因此投资者在认购期进行查询时，只能查询到自己的投入金额，而不是最终的基金份额。基金认购期，基金管理人还会根据银行同业存款利息给投资人的认购金额计息，待基金成立时，这部分利息也将自动折算成基金份额（不收认/申购费），一并计入投资者的账户。

网上交易完成后是否有什么凭证？我怎么知道我的交易已经成功了？
答：网上交易后，您可以通过登陆网上“基金交易”，选择“交易申请查询”查询到您交易委托的情况，T+1日以后通过登陆网上“基金交易”，选择“交易确认查询”查询您的交易最终是否成功。另外，您也可以通过“定制与订阅中心”定制交易确认短信或邮件，通过短信和电子邮件来与您确认。每个季度，客户还会收到邮寄的季度对账单。

无名小栈

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发表于 2007-4-29 18:25 资料个人空间短消息加为好友

交易类

银联通客户交易后如何尽快确认自己的交易是否成功？
答：为确定资金支付是否成功，可进入“交易申请查询”页面，在交易申请列表中查到该笔交易。
若“资金状态”栏中显示“有效”，则表示资金已成功划转，请于下一交易日查询交易结果。如果您需要撤消该笔交易申请，请务必于当日下午15:00前自行通过网站撤单，相应资金将于T+2日自动退往您的银行账户。
若“资金状态”栏中显示“无效”或“未校验”，请检查您的银行账户余额：
A、如果资金确未减少，则支付不成功，该交易申请自动无效，您可重新下单；
B、如银行账户中资金已被扣，建议您不要再下单，我们当日若能查到该笔资金，会自动为您调账并完成交易，请于下一交易日查询交易结果。如果您需要撤消该笔交易申请，请务必在当日下午15:00前（以受理时间为准）联系基金公司客服中心。

我的联系方式变了，怎样修改基金账户中的相关信息呢？
答：您可在交易所交易时间内持本人相关证件前往原先开户的直/代销机构网点柜台修改，或用您的基金账号与查询密码登录基金公司网站，点击“网上开户”，开通电子交易后，在网站上自行修改。

红利再投资是以哪一天净值为准？现金红利何时划往投资人的账户？
答：红利再投资的净值以除息日净值为准。现金红利会于公告的红利发放日划往投资人的账户。

基金的默认分红方式是什么？如何修改分红方式？
答：货币基金的分红方式为红利再投资，并且不能修改分红方式。

一般股票基金默认分红方式为现金红利，投资人可以在购买时自行设定或在确认份额后将其修改为“红利再投资”。要修改分红方式，代销客户请持本人身份证和证券卡去原先购买的代销机构修改；网上直销客户可以通过基金公司网站自行修改。

如何通过代销机构定期定额申购基金？
答：您可持本人相关证件及银行卡前往代销机构柜台，签订“定期定额协议”，约定您要求的每月固定扣款日和每月扣款金额。代销机构会在您设定的日期从您指定的账户上扣款。若账户余额不足则作为交易失败处理，连续三个月扣款失败则暂停该账户定期定额业务。

目前开通基金公司网站定期定额的基金公司不多

基金转换有最低份额限制吗？
答：基金转换的最低份额为1000份基金份额，基金持有人可将其全部或部分基金份额转换成其他基金，但某笔转换导致在一个代销网点的基金单位余额少于转出基金的最低持有份额时，余额部分基金份额应一同转换，否则将自动作为赎回处理。网上直销也是如此。

基金转换以哪天净值为准？转换后几天能够赎回或再转换？
答：T日转换以T日净值为准，转换后两个工作日（T+2）可以赎回或再转换。

无名小栈

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安全类

为何在网站上注册时会出现“身份证号码已被使用”的提示？
答：如果您已购买基金公司基金或开通了基金公司的基金账户，便不能再用身份证去注册基金公司网站的“注册客户”身份。请以您的基金账号和查询密码直接以“基金客户”的身份在网站上登录。

基金公司网上交易系统是否安全？
答：基金公司网上交易系统具有相当高的安全性、可靠性。（1）基金公司在技术上采用了国内外先进的多重网络安全防护措施：投资者的交易数据被加密传输、登录我公司的网上交易必须输入网上交易密码和附加码，在进行认/申购时还必须输入银行卡的卡密码。多重数据加密和交易密码保证了您通过基金公司的网上交易系统进行交易是安全可靠的。（2）基金公司在业务模式上采用了将您用于网上交易的的银行卡账号和基金公司网上直销专户捆绑的方式。这样，您可不必担心您的银行卡上资金会被划拨到除基金公司网上直销专户以外的其他任何账户！
另外，还需要提醒投资者的是，家中的计算机操作系统的安全性是必须注意的，需要定时安装相关的补丁和更新程序来修补存在的安全漏洞。此外，建议您不要在网吧等公众场合使用电子交易，不要打开来路不明的电子邮件，不要将银行卡号等敏感信息透露给陌生人，不要使用太简单的数字设置密码。

网上交易系统针对银联高级用户采取了哪些安全措施？

答：采用了下面的多重数据加密和交易密码来保证了您通过基金公司的网上交易系统进行交易是安全可靠的：（1）采用上海CA中心的1024位全球安全证书保证交易数据传输过程的安全，每张银联转账CD卡均有不同的安全证书。（2）登陆基金公司的网上交易必须输入网上交易密码和附加码。（3）通过银联划账系统进行划账时必须输入银联转账CD卡的卡密码，还必须输入银行卡的卡密码。

无名小栈

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发表于 2007-4-29 18:36 资料个人空间短消息加为好友

教你认识ETF和LOF
http://bbs.ourku.com/viewthread.php?tid=10626

中小板ETF专题

一、我通过银行和网上交易申购和赎回中小板ETF是按照当天的份额净值结算吗？
答：不是。中小板ETF的场外（银行、华夏基金理财中心、网上交易）申购、赎回是按照场外申购、赎回价格进行结算的。为更好地保护持有人的利益，2007年1月20日起中小板ETF调整了场外申购、赎回价格计算方法，当T日净申购、净赎回数量不超过上个交易日基金总份额的1％时，T日场外申购、赎回价格皆为T日基金份额净值。场外申购价格在T＋4个工作日公布，场外赎回价格在T＋3个工作日公布，您可以通过华夏基金网站首页“中小板ETF场外申购/赎回价格”进行查询。

二、我通过场外渠道申购、赎回了中小板ETF，什么时间能看到确认情况呢？
答：场外申购中小板ETF，在T＋5个工作日可以查询到确认情况，场外赎回中小板ETF，在T＋4个工作日可以查询到确认情况，一般情况下，T＋5到T＋7个工作日赎回现金可以到账，具体到账时间取决于销售机构划款速度。

三、我通过网上交易申购、赎回了中小板ETF，看到显示“行为确认”，但是却看不到确认份额或金额，为什么？
答：中小板ETF通过网上交易进行申购和赎回有两步确认：申购赎回行为确认和最终的申购赎回确认。
在您交易的T＋2个工作日，如果清算机构确认了您的申购或赎回行为，您在网上交易系统可以看到“申购行为确认”或者“赎回行为确认”，如果您在提交申购申请时没有成功付款，或者赎回申请不符合交易规则，那您会看到“确认失败”。
在交易价格确定后，清算机构会清算您的申购份额或赎回金额，清算确认成功后，您在网上交易系统则会看到“申购确认”或“赎回确认”，并且可以查询到您的申购确认份额或者赎回确认金额。您能查询到申购确认份额的时间为T＋5个工作日，查询到赎回确认金额的时间为T＋4个工作日。

四、中小板ETF能与华夏旗下其他基金进行转换吗？
答：中小板ETF目前不能办理基金转换业务。一般来说，同一个基金管理人旗下、且注册登记机构为同一机构的基金品种之间可以转换。中小板ETF的管理人是华夏基金管理有限公司，但是它的注册登记机构是中国证券登记结算有限公司深圳分公司，因此不能与华夏基金旗下的其他基金品种进行转换。

五、我适合投资中小板ETF吗？
答：中小板ETF是被动管理型指数基金，跟踪的标的指数为中小板价格指数。中小企业板中的股票，长期来看具有良好的成长性和较大的波动性，因此中小板ETF也具有长期的巨大成长潜力以及较高的短期波动风险。
您可以根据个人的风险承受能力和投资期限来判断是否适合投资中小板ETF。如果您看好中小企业板中股票的成长潜力，愿意承受较高的短期波动风险，并且有长期投资的规划，那么您可以选择中小板ETF进行投资。

中小板股票基金(ETF )可以以组合证券通过代办的证券公司进行场内申购赎回，同时还可以通过银行代办网点及华夏基金投资理财中心以现金进行场外申购赎回。
　　投资者在银行渠道申购、赎回中小板股票基金(ETF )有哪些手续？
　　基金开放申购赎回后，投资者在中国建设银行网点以现金办理申购赎回的，手续非常简单，只需三步就可以完成申购赎回操作!

第一步：	投资者开立开放式基金账户
第二步：	申购	赎回
第二步：	投资者以现金申购，最低申购金额为 1000 元(含申购费)	投资者在银行柜台提出赎回申请
第三步：	5 日后投资者可以查询申购确认情况	4 日后投资者可以查询赎回确认情况、一般情况下次日资金可到账

中小板ETF	场内申购赎回	场外申购赎回	场内交易
帐户	深圳证券账户	开放式基金账户	深圳证券账户
申购赎回代码交易代码	159902	159902	159902
方式	组合证券方式	现金方式	现金方式
代办机构	代办证券公司	华夏基金投资理财中心、华夏基金网上交易系统及建设银行销售网点	深圳证券交易所各会员单位证券营业部
数额限制	最小申购、赎回单位为 50 万份	每次最低申购金额为 1,000元(含申购费)	1手(100份)
申购赎回对价	组合证券、现金替代、现金差额及其他对价	现金	现金

易深100ETF	场内申购赎回	场内交易
帐户	深圳证券账户	深圳证券账户
申购赎回代码交易代码	159901	159901
方式	组合证券方式	现金方式
代办机构	代办证券公司	深圳证券交易所各会员单位证券营业部
数额限制	最小申购、赎回单位为 100万份	1手(100份)
申购赎回对价	组合证券、现金替代、现金差额及其他对价	现金

上证50ETF	场内申购赎回	场内交易
帐户	上海证券账户	上海证券账户
申购赎回代码交易代码	510051	510050
方式	组合证券方式	现金方式
代办机构	代办证券公司	上海证券交易所各会员单位证券营业部
数额限制	最小申购、赎回单位为 100万份	1手(100份)
申购赎回对价	组合证券、现金替代、现金差额及其他对价	现金

上证180ETF	场内申购赎回	场内交易
帐户	上海证券账户	上海证券账户
申购赎回代码交易代码	510181	510180
方式	组合证券方式	现金方式
代办机构	代办证券公司	上海证券交易所各会员单位证券营业部
数额限制	最小申购、赎回单位为 30万份	1手(100份)
申购赎回对价	组合证券、现金替代、现金差额及其他对价	现金

友邦红利ETF	场内申购赎回	场内交易
帐户	上海证券账户	上海证券账户
申购赎回代码交易代码	510881	510880
方式	组合证券方式	现金方式
代办机构	代办证券公司	上海证券交易所各会员单位证券营业部
数额限制	最小申购、赎回单位为 50万份	1手(100份)
申购赎回对价	组合证券、现金替代、现金差额及其他对价	现金